Kryptohuijauksen rikosilmoitus: kokoa tapahtumaketju ilman salaisia avaimia

Jos epäilet kryptohuijausta, kokoa poliisille selkeä tapahtumaketju: miten yhteydenotto alkoi, mitä sinulle luvattiin, mitä maksoit ja mitä tapahtui sen jälkeen. Säilytä viestit ja maksutiedot, mutta älä liitä mukaan palautuslausetta, yksityisavaimia, salasanoja tai muita salaisia tunnuksia. Rikosuhripäivystys neuvoo ottamaan ensin yhteyttä pankkiin, tekemään rikosilmoituksen mahdollisimman pian ja säilyttämään todisteet. 10

Poliisi tarvitsee mahdollisimman tarkan kuvauksen tapahtuneesta ja asiaan liittyvistä henkilöistä. Ilmoituksen voi tehdä poliisin verkkoasioinnissa tai poliisiasemalla vastaanoton aukioloaikana. Kiireettömässä tilanteessa poliisi suosittelee sähköistä ilmoitusta, jos se on mahdollista. 11

Aloita ajallisesta järjestyksestä

Kirjoita tapahtumat siinä järjestyksessä kuin muistat ne. Aloita ensimmäisestä ilmoituksesta, puhelusta tai viestistä ja kerro, mitä sen jälkeen tapahtui. Jos päivämäärä tai kellonaika ei ole varma, merkitse se arvioksi. Epätäydellinen mutta rehellinen kuvaus auttaa paremmin kuin itse täydennetty varmuus.

Erota toisistaan oma havaintosi, vastapuolen väite ja oma epäilysi. Esimerkiksi ”henkilö kertoi edustavansa yritystä” ei ole sama asia kuin tieto siitä, että henkilö todella työskenteli yrityksessä. Jos nimesi tai rahasi näkyi verkkopalvelussa, kuvaa mitä näit, mutta älä esitä ruudulla näytettyä saldoa varmistettuna omaisuutena.

Kirjaa myös, milloin ymmärsit epäillä huijausta ja mihin tahoihin olet jo ollut yhteydessä. Voit kertoa, mitä vastauksia sait, sekä liittää viestiketjun mukaan poliisin ohjeen mukaisesti. Älä odota täydellistä aineistoa ennen yhteydenottoa: ilmoitusta varten kannattaa toimittaa se, mikä on jo saatavilla.

Kerää maksut ja siirrot tunnistettavasti

Pankkimaksusta voi olla hyötyä kirjata maksupäivä, summa, valuutta, saajan nimi ja tilitiedot sekä maksun viite. Säilytä myös pankin kuitti tai tiliotteen asianomainen kohta. Jos teit useita maksuja, erottele ne, jotta samasta tapahtumasta ei synny vahingossa kahta erillistä merkintää.

Kryptosiirrosta kirjaa, mikä verkko ja kryptovara olivat käytössä, mikä oli tapahtuman tunniste eli transaction hash, mistä osoitteesta siirto lähti ja mihin se lähetettiin. Merkitse myös määrä ja ajankohta sen tiedon mukaan, joka sinulla on käytettävissä. Osoite tai tapahtumatunniste on eri asia kuin yksityisavain: ensimmäiset voivat auttaa yksilöimään tapahtuman, jälkimmäinen antaa hallintaoikeuksiin liittyvää salaista tietoa.

Jos et tiedä verkkoa tai et löydä tunnistetta, kuvaa sen sijaan, missä palvelussa teit siirron ja mitä kuitissa näkyy. Älä arvaa osoitetta tai täydennä puuttuvaa tunnistetta. Voit pyytää käyttämältäsi palvelulta tapahtumatietoja sen virallisen tukikanavan kautta ilman, että luovutat palautussanoja tai kirjautumissalaisuuksia.

Säilytä viestit ja näkymät

Tallenna keskustelut alkuperäisine päivämäärineen, sähköpostit otsaketietoineen silloin kun ne ovat saatavilla sekä kuvakaappaukset olennaisista sivuista. Merkitse sivuston osoite, käytetty palvelu ja mahdolliset käyttäjänimet tai puhelinnumerot. Rikosuhripäivystys kehottaa säilyttämään viestit, sähköpostit ja muut todisteet. 10

Kuvakaappaukseen voi tallentua muutakin henkilötietoa. Säilytä aineisto huolellisesti ja toimita se vain asianmukaisen viranomaiskanavan kautta. Kysy poliisilta, miten laajempi aineisto ja mahdolliset liitteet halutaan toimittaa. Älä julkaise keskusteluja tai epäiltyjen tietoja avoimesti vain todisteiden kokoamiseksi.

Pidä alkuperäiset tallenteet erillään omista muistiinpanoistasi. Jos teet kuvakaappaukseen merkintöjä, säilytä myös muokkaamaton versio. Kirjoita ylös, jos sivu ei enää avaudu tai keskustelu on osittain kadonnut. Sekin kertoo, miksi kaikkea ei voi liittää mukaan.

Havainnollistava esimerkki

Kuvitellaan, että henkilö näkee sijoitusmainoksen, keskustelee viestisovelluksessa ja maksaa ensin pankkisiirron. Myöhemmin hän ostaa kryptovaraa ja lähettää sen vastapuolen ilmoittamaan osoitteeseen. Kun palvelu pyytää lisää rahaa ennen väitettyä nostoa, hän alkaa epäillä huijausta.

Ilmoituksessa hän voi kertoa mainoksen ajankohdan, keskustelukumppanin antaman nimen, pankkimaksun tiedot ja kryptosiirron tapahtumatunnisteen. Hän lisää, että vastapuoli väitti noston edellyttävän lisämaksua, eikä väitä tietävänsä henkilön oikeaa henkilöllisyyttä. Jos kryptosiirron tiedoista puuttuu verkko, hän merkitsee sen tuntemattomaksi.

Tämä on keksitty tilanne, ei kuvaus todellisesta rikoksesta. Vaikka aineisto olisi huolellisesti koottu, ilmoitus ei takaa varojen palautumista eikä tiettyä tutkinnan lopputulosta.

Mitä seuraavaksi?

Jos epäilet verkkopankkitunnusten päätyneen rikollisten haltuun, poliisi ohjeistaa ottamaan heti yhteyttä omaan pankkiin ennen rikosilmoitusta. Hätätilanteessa tai kiireellisen viranomaisavun tarpeessa toimi poliisin hätätilanneohjeen mukaan. 11

Säilytä ilmoituksen vastaanottamisesta saamasi tiedot ja myöhemmät vastaukset. Jos löydät lisää aineistoa, kysy poliisilta, miten täydennät aiempaa ilmoitusta. Voit pyytää tukea Rikosuhripäivystyksestä, joka neuvoo kryptohuijauksen kohteeksi joutuneita. 10

Erityisesti palautusta lupaavaan yhteydenottoon kannattaa suhtautua varauksella. Älä maksa uudelle taholle vain siksi, että se lupaa löytää varat, äläkä anna sille salaisia avaimia. Tämän oppaan tarkoitus on auttaa ilmoituksen kokoamisessa; vaarantuneen lompakon tekninen suojaaminen on erillinen asia.