Sijoitussovellus näyttää voittoa mutta nosto vaatii veromaksun

Jos sijoitussovellus vaatii erillistä ”veromaksua” ennen kuin voit nostaa väitetyt voittosi, pysähdy. Älä maksa lisää vain siksi, että ruudulla näkyy suuri saldo tai asiakaspalvelija lupaa vapauttaa varat maksun jälkeen. Näkyvä saldo ei yksin todista, että sinulla on nostettavissa kyseinen määrä rahaa.

Sijoituspetoksessa verkkosivu tai sovellus voi näyttää uskottavalta ja antaa vaikutelman sijoituksen kasvusta, vaikka rikollinen ei olisi tehnyt luvattua sijoitusta. Rikosuhripäivystys kuvaa, kuinka aluksi näennäinen tuotto ja myöhemmin painostus lisäsijoituksiin voivat kuulua petoksen kulkuun.4

Tämä artikkeli koskee valealustan vaatimaa lisämaksua. Se ei ratkaise, onko yksittäinen palvelu petollinen, eikä käsittele aidon palvelun dokumentoitua nostoviivettä tai sitä, miten Suomen verot maksetaan.

Miksi lisämaksua pyydetään?

Huijauksen idea on saada uhri lähettämään lisää rahaa näennäisen voiton perässä. Vaatimusta voidaan kutsua veroksi, varmennukseksi, käsittelymaksuksi tai muuksi ehdoksi. Sana itsessään ei todista maksun aitoutta eikä myöskään yksin todista petosta: ratkaisevaa on, kuka pyytää, mitä pyydetään ja voiko väitteen tarkistaa riippumattomasta lähteestä.

Petollinen palvelu voi lisätä kiirettä tai vedota siihen, että olet jo sijoittanut paljon. Näiden painostuskeinojen vuoksi kannattaa erottaa kaksi kysymystä: mitä rahaa olet jo lähettänyt ja mitä summaa sinua nyt pyydetään lähettämään. Aiempi maksu ei tee seuraavasta vaatimuksesta oikeutettua.4

Jatkohuijauksessa rikollinen voi puolestaan esiintyä varojen palauttajana ja vaatia etukäteen käsittely- tai siirtomaksuja. Palautuslupaus ei siis ole itsessään näyttö avun aitoudesta.11

Kuvitteellinen tilanne

Kuvitteellinen esimerkki: Mika näkee sijoitussivulla kasvaneen saldon ja pyytää nostoa. Sivun chat ilmoittaa, että ennen nostoa pitää lähettää erillinen kryptomaksu ”verotarkastusta” varten. Chat painostaa maksamaan heti ja pyytää Mikalta myös kuvakaappausta lompakosta.

Mika keskeyttää keskustelun, ei maksa lisämaksua ja ottaa yhteyttä pankkiinsa itse tarkistamansa kanavan kautta. Hän tallentaa keskustelun sekä sivun näyttämät tiedot. Hän ei oleta chatin saldon tai veroilmoituksen olevan aito, mutta ei myöskään yritä ratkaista asiaa yksin pelkän ulkoasun perusteella.

Tee nämä asiat heti

• Lopeta rahojen lähettäminen. Älä maksa noston vapauttamisesta, tutkinnasta tai varojen palautuksesta henkilölle, jonka väitteitä et ole varmistanut riippumattomasti.
• Ota yhteys pankkiin. Kerro, mitä olet maksanut, millä tavalla ja milloin, sekä oletko luovuttanut pankkitunnuksia tai korttitietoja. Kysy pankilta, mitä se voi tehdä. Rikosuhripäivystys neuvoo ilmoittamaan epäillystä kryptohuijauksesta ensimmäiseksi pankkiin.10
• Suojaa vaarantuneet tilit. Jos olet antanut tunnuksia, ota yhteyttä kyseisiin palveluihin niiden omien virallisten kanavien kautta. Jos joku on saanut etäyhteyden laitteeseesi, kerro siitä pankille ja pyydä ohjeet ennen kuin käytät laitetta arkaluonteisiin asioihin.
• Tee rikosilmoitus ja säilytä todisteet. Tallenna viestit, verkkosivun osoitteet, maksutositteet, vastaanottajat, tapahtumatunnisteet ja yhteydenottojen ajankohdat. Rikosuhripäivystys suosittelee sekä rikosilmoitusta että todisteiden säilyttämistä.10

Toimi myös silloin, kun et ole varma rikoksesta. Voit kertoa pankille ja poliisille, mitä tiedät ja mitkä kohdat ovat epäselviä. Älä poista keskusteluja häpeän tai kiireen vuoksi. Avun pyytäminen ei tarkoita, että rahojen palautuminen olisi taattu.

Näin tarkistat väitteen turvallisemmin

Älä käytä sijoituschatin antamaa veroviranomaisen numeroa tai linkkiä. Etsi viranomaisen yhteystieto itse ja kysy, onko väitetty maksu aito. Älä anna todentamiskoodeja tai lompakon palautuslausetta henkilölle, joka väittää selvittävänsä veroa puolestasi.3

Jos olet tekemisissä aidoksi väitetyn sijoituspalvelun kanssa, tarkista palveluntarjoajan nimi ja yhteystiedot erillään sinulle lähetetystä viestistä. Kysy virallisesta kanavasta, onko pyyntö heidän lähettämänsä. Huomaa, että aidon yrityksen nimeä tai logoa voidaan käyttää harhaanjohtavasti; pelkkä tuttu nimi viestissä ei riitä tunnistamiseen.

Pidä muistiinpanot selkeinä: mitä sivusto väitti, minne pyydettiin maksamaan ja mitä sinä todella teit. Jos joku myöhemmin lupaa palauttaa rahat ennakkomaksua vastaan, tarkista myös tämä yhteydenotto itsenäisesti. Rikosuhripäivystys auttaa arvioimaan tilannetta ja seuraavia askelia.11

Mitä jos olet jo maksanut lisämaksun?

Lopeta lisämaksut silti nyt. Yksi maksu ei velvoita sinua maksamaan seuraavaa eikä todista, että luvattu nosto toteutuu. Ota talteen viimeisimmän maksun tiedot ja kerro pankille myös niistä aiemmista maksuista, jotka liittyvät samaan palveluun. Jos olet käyttänyt kryptopalvelua varojen lähettämiseen, ilmoita epäilystä myös sen viralliseen tukeen ja kysy, mitä tietoja se tarvitsee asian selvittämiseksi.

Pyydä apua myös läheiseltä, jos yhteydenottojen järjestäminen tuntuu vaikealta. Voitte yhdessä listata tapahtumat aikajärjestykseen, mutta pidä pankkitunnukset ja palautuslauseet omana tietonasi. Uhriksi joutumisesta voi kertoa Rikosuhripäivystykselle ilman, että kaikki yksityiskohdat ovat vielä muistissa.10

Älä neuvottele uudesta maksusta siksi, että chat väittää asian olevan viimeistä vaihetta vaille valmis. Voit sulkea keskustelun ja selvittää asian riippumattomien tahojen kanssa. Tavoitteena on estää lisämenetykset ja säilyttää tiedot mahdollista selvitystä varten, ei varmistaa palautusta, jota kukaan ei voi tässä luvata.

Sources

[3] Ethereum.org, Wallet security: https://ethereum.org/en/wallets/security

[4] Rikosuhripäivystys, Sijoituspetokset: https://www.riku.fi/nettihuijaus/sijoituspetos/

[10] Rikosuhripäivystys, Jouduitko kryptohuijauksen uhriksi?: https://www.riku.fi/nettihuijaus/sijoituspetos/kryptohuijaus/

[11] Rikosuhripäivystys, Jatkohuijaus: https://www.riku.fi/nettihuijaus/jatkohuijaus/